依托于社会主义新农村代表“天下第一村”华西村的江苏华西集团公司,是于1994年组建的全国大型一档乡镇企业,先后荣获全国先进乡镇企业、全国文明乡镇企业,全国乡镇企业科技工业园、全国思想政治工作先进单位等称号。

多年来,华西集团逐步形成了农业 、工业、商业、建筑业 、旅游业协调发展格局。目前,华西集团共有控股子公司283家,其中控股一家上市公司(华西股份,000936.SZ),联营参股公司80家,职工2万多人。2017年,华西集团实现营业收入近500亿元。“十二五”以来,华西集团在现有产业的基础上,大力发展金融投资、航空旅游、物流码头、能源开发、海运海工 、网络科技等三产服务业,已成为一个独具特色的产业多元的现代化企业集团。

2015年,为顺应国家经济转型、创新及供给侧变革的历史潮流,寻求集团公司新的业绩增长点,同时基于缓解传统主营业务的瓶颈制约的考虑,华西集团决定以华西股份为转型核心,对公司经营范围进行修订,决定公司在原有化纤产基础上,适时取得金融牌照,同时立足支持实体经济发展、促进传统经济升级转型,以并购投资为切入点,进入金融投资与服务领域,实现公司业务的转型。

经过两年半时间的发展,股份公司已建立起持有优质金融战略性资产以及围绕“TMT、医疗大健康、新能源与高端智能制造、半导体”四大产业进行投资并购服务的业务模式。截至2018年一季度,华西股份累计投入自有资金近40亿人民币,累计管理资产规模近百亿人民币,在医疗大健康产业、半导体产业构建形成了投资能力和产业运营能力兼具的优秀团队。

2016年,华西股份进一步加强金融科技布局,成为金融科技公司金斧子的C轮领投方,金斧子成立于2012年,是国内领先的互联网财富管理机构,致力于成为中国最大的私募发行与服务平台。

一方面,金斧子深耕私募,打造以权益类为核心的资产配置体系。目前已为会员用户推出不同周期、不同策略、不同市场的私募股权、纯多私募、量化对冲、并购定增、海外基金、海外房产、高端保险、固定收益等产品,并重磅推出水星母基金和单项目专项基金,以满足新时代高净值客户多样化的资产配置需求。

其中,组合基金合作伙伴现已成功捕获乐信、趣店、博纳影业、科顺防水等上市项目,专项基金参与的新经济独角兽项目京东金融、京东物流、苏宁金服、盛大游戏、360私有化等明星项目。另一方面,金斧子为客户在移动端、PC端、微信端提供搜索比价、净值查询、财富记账和线上线下相结合的路演服务。

迄今为止,金斧子累计资产管理规模已超300亿,为超过28万名新时代高端投资者提供专业、独立的互联网财富管理服务。

“天下第一村”旗下上市公司华西股份,为何选择金斧子?-焦点中国网
  (金斧子私募注册用户数)

金控领域十年磨一剑的华西股份为什么选择金斧子作为金融科技领域的布局标的?

  从解决“痛点”找投资机会

“我们在决定是否投一家公司时,其中最重要的评判标准之一,便是看它有没有解决痛点,金斧子利用‘互联网+私募’,抓住痛点,填补了市场空白。”华西股份副总经理于彤说。

一方面,随着私募基金市场的价值和发展空间被越来越多的投资人、管理人认可,私募基金行业进入热潮。据中国证券投资基金业协会统计,截至2016年6月份,已备案的私募证券基金规模达2.3万亿,而2015年1月时仅为8506亿。在大量的私募基金交易背后,中后台运营能力显得尤为重要。然而,目前私募基金管理人把主要精力投入在投研能力、交易与市场上,后台运营尤其是中小型的私募基金的薄弱环节,亟待完善升级。

华西股份在尽调中发现,金斧子有很强的互联网财富管理、互联网科技、信息系统建设等方面的经验和积累,可以为传统私募机构提供一系列的金融科技服务,提升私募机构品牌影响力、互联网运营能力,同时配合监管,满足私募新规关于合格投资者的认证、信息披露、投资运营合规性、交易管理等要求,使私募机构可以更好地专注于自身投资研究等核心业务。据统计,金斧子现已与市场上千家主流私募机构达成长期战略合作关系。

另一方面,华西股份看到了未来巨大的财富管理和资产配置需求。以金斧子为代表的互联网高端财富管理平台已经在区域渗透及财富管理中心建设上步步为营,并且呈现席卷之势。根据胡润研究院发布数据显示,中国千万资产人数超过130万,高净值人群在地域分布上集中在东部和南部地区,华南地区(广东、广西、海南)千万资产人数为25.25万人占比接近20%。而金斧子华南地区私募注册用户占比总注册数超过35%,同时华南地区理财师数量突破300名,业已成为华南第一的财富管理机构!

随着个人财富的不断累积以及互联网的不断渗透,线上购买私募的客户群数量正在不断扩大。 以“互联网+”赋能私募行业的金斧子曾对通过互联网渠道购买私募的客户给出“新经济人群”的定义,新主流企业家,对互联网接受程度高,习惯互联网购物、交际及投资理财生态。在最近的客户画像中,更用多个关键词进一步勾勒出细分客户群体的画像:年龄30-45岁,70后80后,思维超前、上进积极、热衷互联网,有资产配置意识,有过网购体验、抗风险能力强。

而这一部分“新经济人群”占比随着互联网普及率的提高在进一步攀升。截至2017年12月,我国网民规模达7.72亿,普及率达到55.8%,超过全球平均水平4.1个百分点,超过亚洲平均水平9.1个百分点。其中,手机网民占97.5%。其中,互联网理财渗透率已经高达34%。

那么在私募市场所瞄准的全中国千万净值人群上百万人中,可以大致估算出目前通过互联网渠道购买私募的人数大约在54万。按照中国财富人群及互联网金融渗透的速度,这个数字估计在2020年将突破100万。以金斧子为代表的线上私募购买平台发展潜力巨大。

  金融版图日渐庞大

领投金斧子,华西股份还有更多的战略思考。

华西股份,是“天下第一村”华西村以江苏华西集团公司为主发起人设立的上市公司,自2015年转型以来,确立了“产业与资本相结合”的转型战略,成立一村资本,开展以并购基金为核心业务、围绕相关产业链上的上市公司提供包括可交债、夹层融资在内的多元化服务;成立一村投资,管理二级市场资产,逐渐搭建起了资产管理大平台。

有了精准的枪法(资产管理能力),还需要有充足的子弹库(资金募集能力)。华西股份在夯实资产管理能力的同时,开始寻找拥有子弹库的标的,具有强大资金募集能力的金斧子便进入华西的视野。

目前金斧子已经形成包括底层资产保险、货币基金、私募债券,二级市场多策略的私募证券基金、一级市场多层次的私募股权基金,辅助最上层为新经济独角兽、Pre-IPO另类投资、海外资产配置等完整的高净值客户家庭资产配置金字塔,累计上线私募产品近千款,客户可以根据家庭所处的实际情况,选择不同资产配置方案,实现投资收益最大化。

金斧子私募证券合作伙伴包括汉和资本、倚天阁资本、凯丰投资、千为投资、丰岭资本、幻方量化、天堂硅谷、合晟资产、同犇投资、景林资产、 泊通投资、重阳投资、淳杨投资,其中不乏连续金牛奖得主、千亿级基金公司、业绩持续领先私募巨匠。

金斧子从2015年开始涉足股权私募,精选市场中头部GP,目前合作主流股权机构超过100家,覆盖天使、VC 、PE、Pre-IPO阶段,涉及行业包括新消费、医疗、物流、航天科技、金融科技、人工智能等多个领域。通过股权基金的布局,2018年一季度,金斧子业绩实现翻倍增长。

一级市场,金斧子股权团队以回报能力为核心,八大维度优选质优机构,建立VC/PE机构尽职调查+私募股权评估体系的VC/PE评分体系。以优质项目源为基础,股权团队独立判断、自主决策,并拥有一套行研先行、专业尽调、独立策略、投后管理的完善风控机制。

目前金斧子股权在管资产规模接近100亿。产品线包含股权母基金、股权组合基金以及以捕获独角兽为特色的股权单项目,股权母基金又分头部母基金、综合母基金、专题母基金等等;股权组合基金有精选基金、跟投基金系列。

与老牌合作伙伴松禾资本、IDG、高特佳、信中利等紧密协作甄选优质股权私募基金之余,金斧子推出与头部基金管理人合作的股权母基金产品。成立“水星母基金”独立品牌,寓意“上善若水,灿若繁星”。道家里水为至善,它使万物得到它的利益,而不与万物发生矛盾、冲突。投资之道,莫过于此。

金斧子“水星母基金”现已成功捕获乐信、趣店、博纳影业、科顺防水等上市项目,股权组合基金参与项目包括饿了么、找钢网、韩都衣舍、原麦山丘、友宝;股权单项目基金参与的新经济独角兽项目京金融、京东物流、苏宁金服、盛大游戏等明星项目均表现良好,目前金斧子捕获独角兽项目总市值超2000亿美金。

金斧子未来5年的目标是,成为中国最大的私募机构服务平台之一,管理资产规模突破1000亿元。华西股份对接如此庞大的募集资金,必将进一步促进其资产管理业务的发展。

  投资于金融科技独角兽

大数据与金融科技驱动的金斧子意识到纯互联网轻服务的模式已经隐现天花板,要服务好高净值客户,除了全品类、跨周期、跨币种的产品布局,高素质的专业理财师队伍也不可或缺。

2017年,金斧子宣布启动“卓越理财师千人计划”,将人才战略升级为“以理财师为核心”,计划将现有的300人理财师队伍扩充至千人,且未来5年,年均至少每年投入1亿在卓越理财师客源、培训、供给、售后、IT支持系统的建设上。

金斧子笃信“科技提升投资品质”,用科技赋能理财师,使得后者的投入产出比和服务能效加倍成长。具体来说,金斧子的优势在于:

1、精准获取高净值客源,释放理财师的生产力;

2、网站、微信、APP等行为分析,贴身了解客户最新动态;

3、实现在线私募交易,免掉繁琐的合同及信息认证服务;

4、平台化打通全球投资品类,全方位解决客户多元化资产配置需求;

5、智能投顾后台服务系统,产品净值、相关研报售后无忧;

6、投资者教育视频数据平台,海量私募基金经理进行线上路演。

不难看出,在传统人工服务逐渐受到人工智能冲击的当下,理财师群体本身也亟需跟上时代步伐,而金斧子的六重科技赋能恰好为理财师提供了全新的发展通道。相比传统理财师的业务流程,90%的时间浪费在打陌生电话获客、前期沟通、售后处理工作上,金斧子理财师可以将几乎所有精力专注于核心的需求挖掘、资产配置、深度关系环节,单个理财师服务的客户资产规模提升10倍,而便捷的在线交易系统大幅优化了销售流程,促成交易的平均时间缩短了2/3。在金斧子现有理财师队伍中,有不少来自券商、银行、保险的传统理财师,他们服务高净值用户的数量巨增,同时还可以更加深入挖掘高净值客户更高层次的资产配置需求,最后个人收入也可望从40万突破100万以上。

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  (金斧子理财师VS传统理财师)

作为未来的金融科技独角兽,金斧子还将每年拿出集团1%的股权用于优秀理财师的激励,打造“千亿平台,百亿激励”创行业先河,打造共生共赢的财富管理B2C服务型平台。金斧子创始人兼CEO张开兴认为“金斧子本质就是在革命,革落后的线下第三方财富公司的命。让零散的、没品牌、没牌照、没底线、没前途的模式消失掉,让优秀的、专业的、前瞻的理财师人群加入金斧子更高效率服务好高净值客户。”

金斧子近日完成C1轮次1亿元融资,由春晓资本领投,京基资本和金斧子老股东联合投资。据悉,目前金斧子C2轮融资也正在洽谈中,资金将主要用于持续扩大规模,提升财富管理服务品质。

“我们慢慢做,因为这个行业天花板很高,并且客户数也不小,因为中国高净值人群至少有两三百万个,未来预计中国至少有五百万高净值人群,需要一个平台去服务他们。” 金斧子创始人兼CEO张开兴如是说。

聚焦以私募为核心的权益投资,金斧子将着力建设精英理财师团队,贯彻资产配置理念,提高财富管理服务水平;持续布局线下财富管理中心,便捷客户财富管理体验。通过上述战略布局,三年之内,金斧子将有望覆盖100万高净值注册用户,建设1000人以上精英理财师团队,实现1000亿以上发行规模,瞄准国内最大私募发行与服务平台目标。