合规管理既是现代银行的客观要求,也是实现有效发展的必由之路。如何全面贯彻执行国家宏观经济政策、银行业监管法律法规和我行的各项规章制度,加强合规建设,促进业务发展,笔者认为,结合兴国农发行实际,“四个规范”是有效途径。

规范合规意识。在全行上下围绕“合规管理重要性”展开大讨论活动,引导员工充分认识到,合规是基本准则,合规经营是治行方略、管理理念,加强合规建设是打造现代农业政策性银行的必然要求,是实现稳健经营和可持续发展、建立健全案件防控长效机制、提高制度执行力的迫切需要,是落实从严治行方略的核心内容和重要举措,是提高风险管控水平、实现“两轮驱动”业务发展战略、增强核心竞争力的基础保障,是坚持政策性银行办行方向、持续满足监管要求、提高公信力的前提条件。让每位员工以“合规管理”,着力培育合规文化,使合规理念深入人心;建立严密的内控制度,使制度的执行力明显提高;依法合规经营,杜绝重大、实质性违规问题;严控风险,遏制大案要案发生;严格问责,严肃追究违规责任等作为合规管理的责任制。

规范合规教育。突出学习重点,以法律法规、规章制度、操作规程为重点,特别是将《合规操作手册》及《违规处罚手册》作为重要的学习教材,以“遵章守纪、合规经营、规范操作”为主题,把合规经营再教育贯穿始终。每个阶段,有明确的学习篇目、内容,结合本行实际,在学习形式上,以集中学习和自学为主,辅以专题讲座、警示教育、案例分析、交流讨论等活动,从而有效地规范员工的合规操作行为,减少工作差错,提高工作效率。

规范合规行为。树立“制度至上”的理念,真正做到决策服从制度、习惯让位制度、监督依靠制度,使全体员工在认知上形成对制度的敬畏,把“执行制度无借口”变为行为准则。在抓好信贷制度的落实上,认真按照银监会颁布的“贷款新规”和总行整合后的信贷制度,抓好贯彻落实,提升办贷管贷水平。在违规问责上,严字当头,严肃、严格、严厉,严查彻处,不能失之于宽、失之于软、失之于情。在对待问题上,认真整改,纠正违规行为。以风险排查和合规检查的形式,对制度的执行情况、执行效果进行评价整改。针对合规管理中存在的问题和薄弱环节,要及时研究对策,确保整改纠正到位。加强督促和组织整改工作,提高整改工作效率。把违规积分管理与纠正违规行为、保障合规经营相结合,对重大、实质性违规行为实行“零容忍”,对违规行为实行终生追究。

规范合规领导。成立合规文化建设领导机构和工作机构,加强领导,明确分工,全力推进。在全行定期开展“七个一”活动:每年组织一次合规管理应知应会考试;每年组织一次以贷款管理、财务管理为重点的业务知识竞赛;组织一次合规心得交流座谈会;组织一次业务操作展评;开展一次征求意见活动;每半年开展一次自查自纠活动;每年进行一次总结考评。强化对合规管理工作的督促、检查和统筹规划,正确处理业务工作与活动开展之间的关系,解决好“工学矛盾”,从而扎实有效地推进合规管理工作,推动业务的发展,用业务发展来检验合规管理的成效。(兴农发)